5 estratégias para evitar fraudes corporativas

A empresa média perde 5% da receita com fraudes.

Sim, você leu certo. De acordo com a Association of Certified Fraud Examiners 2014 Annual Relatório às Nações sobre Fraude e Abuso Ocupacional , a perda global por fraude é de cerca de US $ 3,7 trilhões por ano.

$ 3,7 trilhões ... com um T.



Talvez você seja um empresário ou proprietário de uma pequena empresa e pense que a fraude só acontece com grandes empresas - lamento dizer que:

A maioria das fraudes acontece em pequenas empresas com menos de 100 funcionários.

Pensei em retirar algumas estatísticas interessantes do relatório e terminar com algumas sugestões sobre a prevenção de fraudes corporativas.

Estatísticas fascinantes de fraude corporativa:

1. $ 145.000

Primeiro, o básico. O relatório examinou 1.483 casos de fraude ocupacional em mais de 100 países. Eles descobriram que em 2014 a perda média foi de US $ 145.000 - mas 22% dos casos tiveram pelo menos 1 milhão de perdas.

2. Fraudadores: Homens ou Mulheres?

Este ano, o relatório descobriu que a fraude foi cometida por 66,8% homens e 33,2% mulheres conspiradores:

evitando fraude corporativa

3. Três tipos de fraude corporativa

Achei interessante que a fraude corporativa tenha três classificações:



  • 85% foram por apropriação indébita de ativos
  • 37% aconteceu com esquemas de corrupção
  • 9% foram por meio de fraude nas demonstrações financeiras

4. Quais setores estão mais vulneráveis?

Em ordem de prevalência, aqui estão as indústrias com o maior número de casos relatados:

  1. Serviços bancários e financeiros
  2. Governo e Administração Pública
  3. Indústrias de manufatura

Aqui estão as indústrias que tiveram as maiores perdas médias:

  1. Mineração
  2. Imobiliária
  3. Óleo e gás

5. Quais funcionários causam mais danos?

O relatório encontrou uma correlação clara entre o cargo e a perda por fraude. Quanto mais alto o funcionário estiver, pior será a perda. Executivos e proprietários causaram uma perda média de $ 500.000, os gerentes causaram $ 130.000 e os funcionários ficaram em $ 75.000. Quer saber qual departamento tem mais fraude? A maioria dos perpetradores vêm de:

evitando fraude corporativa

6. Os perpetradores de fraude são educados?

Você pode se surpreender ao saber que a maioria dos fraudadores possui pós-graduação! Confira:



evitando fraude corporativa

Como prevenir a fraude corporativa

Embora a fraude corporativa cause grandes perdas, existem maneiras de prevenir e diminuir os danos causados ​​pelos perpetradores. As empresas que têm controles antifraude em vigor têm menos casos de fraude relatados e perdas menores.



De fato, para 58% houve recuperação parcial das perdas. Em 14% houve recuperação total dos ativos perdidos. Com uma ação rápida e os controles certos no local, você pode recuperar as perdas.

Os proprietários de pequenas empresas acham que as auditorias externas são a única forma de proteção contra fraudes - não é verdade!

A maioria das empresas pensa que auditorias externas (que normalmente são longas e caras) são a única maneira de descobrir fraudes internas - isso está longe de ser verdade! Apenas 3% dos casos foram descobertos por meio de auditorias!

Aqui estão algumas outras maneiras de reduzir as chances de fraude em seu negócio, seja você uma pequena empresa ou uma organização com várias filiais:

1. Sistema de ponta

Surpreendentemente, as dicas eram o método mais comum de descoberta de fraudes. 40% dos casos foram detectados por uma denúncia. Organizações com linhas diretas recebem mais dicas, têm casos de fraude 41% menos dispendiosos e detectam operadores 50% mais rapidamente. Se você é muito pequeno para uma linha direta, não se preocupe, dicas também vêm regularmente de colegas de trabalho, clientes e fornecedores (em ordem de prevalência).

  • Certifique-se de configurar um sistema de dicas fácil e anônimo para funcionários, fornecedores e clientes. Faça com que isso seja fácil de encontrar e aparente no ambiente de trabalho.
  • Incentive uma cultura de honestidade . Vanessa dá treinamentos para pequenas e grandes empresas ao redor do mundo sobre como melhorar seu capital humano e criar uma cultura de honestidade.

2. Mineração de dados

Se você é uma empresa de base tecnológica. Considere fazer um monitoramento de dados proativo. As empresas que tinham sistemas de monitoramento de dados tiveram casos de fraude 60% menos caros e 50% menos duração.

3. Reconhecer traços comportamentais

Os fraudadores ocupacionais exibem certos traços comportamentais específicos que são sinais de alerta para colegas e empregadores. Em 92% dos casos revisados, havia uma bandeira vermelha comportamental comum que foi identificada antes de a fraude ser confirmada. Gerentes e funcionários devem ser treinados para reconhecer os sinais de alerta.